• 73阅读
  • 0回复

又一波银行被罚,高达数亿元... [复制链接]

上一主题 下一主题
在线u-571
 

发帖
5128
金币
67201
人品
3108
亲朋
30

导 读:广发银行违规担保案件总计被罚20.63亿元,广发银行被罚7.2亿,邮储银行被罚5.2亿元,恒丰银行被罚1.7亿,另涉及股权激励计划,兴业银行(601166,股吧)被罚3.6亿,滨海农商行被罚1.6亿,东北地区农商行集体中招。

经过一年的时间,由“侨兴债”违约引发的广发银行违规担保案件,银监会对其立案调查和行政处罚工作已基本结束。


12月29日,银监会公告,继公开案发机构和通道机构的查处情况后,银监会又依法对涉及该案的13家出资机构作出了行政处罚。包括中国邮政储蓄银行、恒丰银行、兴业银行郑州分行、兴业银行青岛分行、天津滨海农商银行、中铁信托有限责任公司、河北省金融租赁有限公司、吉林环城农村商业银行、吉林舒兰农村商业银行、吉林永吉农村商业银行、吉林蛟河农村商业银行、吉林公主岭农村商业银行、吉林乾安县农村信用合作联社等,罚没金额合计13.41亿元。


加上此前对广发银行7.22亿元天价罚单,总计20.63亿元处罚细节曝光。  


邮储银行被罚5.2亿元


北京银监局认定,中国邮政储蓄银行违反国家规定从事投资活动,业务管理违反审慎经营规则。责令中国邮政储蓄银行改正,对其违反国家规定从事投资活动的行为给予没收违法所得260069534.24元,并处违法所得一倍罚款的行政处罚;对其业务管理违反审慎经营规则的行为给予500000元罚款的行政处罚;以上合计520639068.48元。


恒丰银行被罚1.7亿 涉及股权激励计划


银监会对恒丰银行没收违法所得7566.106815万元,并处1倍罚款7566.106815万元,对其他违规行为罚款1560万元,罚没合计16692.21363万元。并对五名改行人士处以罚款、警告不等处罚。  


恒丰银行主要违法违规事实是:(一)未经银监会批准违规开展员工股权激励计划;(二)未经银监会批准违规实施2015年配股工作;(三)安排企业代内部员工间接持有银行股份;(四)员工股权激励计划实施期间,员工自持部分和股权池部分的入股资金均为非自有资金;(五)变更持有资本总额或股份总额5%以上的股东未报银监会批准;(六)变更持有股份总额1%以上5%以下的股东未向银监会报告;(七)部分高管违规在其他经济组织兼职;(八)董监事薪酬事项未经股东大会决定;(九)未按规定披露高管人员薪酬信息;(十)提供虚假统计报表;(十一)理财资金投资非标准化债权资产余额超比例;(十二)未向理财产品投资人充分披露投资非标准化债权资产信息;(十三)单一集团客户授信集中度超过监管规定比例;(十四)通过投资非标准化债权资产方式,非真实转让多家分行不良信贷资产;(十五)违反国家规定从事投资活动;(十六)内控管理存在严重漏洞;(十七)违规对非保本浮动收益理财产品出具担保函。  


兴业银行被罚3.6亿  


青岛银监局对兴业银行青岛分行以“违反国家规定从事投资活动”,没收违法所得人民币116089533.43元,并处以1倍罚款人民币116089533.43元,罚没合计232179066.86元。


河南银监局对兴业银行郑州分行以“违反国家规定从事投资业务,严重违反审慎经营规则”等违反国家规定从事投资业务违法行为,没收违法所得6588.246万元,并处1倍罚款,罚没合计13176.492万元。对严重违反审慎经营规则违法行为罚款50万元。


滨海农商行被罚1.6亿  



天津银监局对天津滨海农商银行“同业业务违规接受第三方金融机构信用担保,违反国家规定从事投资活动”,没收违法所得80423092.25元,并处违法所得1倍罚款80423092.25元,罚没金额合计160846184.50元。


非银机构被处罚


四川银监局对中铁信托“信托贷款贷前调查不到位、授信工作不尽职,严重违反审慎性经营规则”罚款50万元。


河北省金融租赁有限公司因“租前调查不充分,严重违反审慎经营规则”被罚款20万元。


东北地区农商行集体中招



吉林银监分局对吉林环城农村商业银行“违反国家规定从事投资活动”没收违法所得2676万元,并处1倍罚款2676万元,罚没合计5352万元。


吉林银监分局对吉林舒兰农村商业银行“违反国家规定从事投资活动”没收违法所得1126万元,并处1倍罚款1126万元,罚没合计2252万元。


吉林银监分局对吉林永吉农村商业银行“违反国家规定从事投资活动”没收违法所得669万元,并处1倍罚款669万元,罚没合计1338万元。


吉林银监分局对吉林蛟河农村商业银行“违反国家规定从事投资活动”罚款200万元。


四平银监分局对吉林公主岭农村商业银行“违反国家规定从事投资活动”没收全部违法所得1760.46万元,并处一倍罚款1760.46万元,罚没合计3520.91万元。


松原银监分局对乾安县农村信用合作联社“违反国家规定从事投资业务”,没收违法所得65.83万元,并处1倍罚款65.83万元,罚没合计131.67万元。


此前,广发银行被罚7.2亿


12月8日,银监会公告,对广发银行没收违法所得17553.79万元,并处3倍罚款52661.37万元,对其他违规行为罚款2000万元,罚没合计72215.16万元。


广发银行主要违法违规事实包括:(一)出具与事实不符的金融票证;(二)未尽职审查保理业务贸易背景真实性;(三)内控管理严重违反审慎经营规则;(四)劳务派遣用工管理不到位;(五)对押品评估费用管理不到位;(六)未向监管部门报告风险信息;(七)未向监管部门报告重要信息系统突发事件;(八)会计核算管理薄弱;(九)信息系统与业务流程控制未按规定执行;(十)流动资金贷款用途监督不到位,未尽职审查银行承兑汇票贸易背景真实性;(十一)以流动资金贷款科目向房地产开发企业发放贷款;(十二)报送监管数据不真实。 


清算同业投资


12月29日,各地银监局继续公布一批设计同业投资违规等的处罚通知,这些机构不再广发银行违规担保案的涉事银行名单中。包括:


长春农村商业银行因“开展同业投资业务,会计核算不规范”被罚款20万元。吉林信托因“开展关联交易未执行事前报告制度”被罚款20万元。


华夏银行(600015,股吧)大连分行因“放贷款资金回流借款人本行账户沉淀为存款或作银承保证金”被罚款30万元。农业银行大连经济技术开发区分行因“贷中、贷后管理不尽职,未执行受托支付且未对资金用途进行监控”被罚款30万元。


南洋商业银行大连分行因“授信管理不审慎,导致贷款用于归还代偿银行承兑汇票垫款资金,并在短期内形成不良贷款”被罚款30万元。


大连农村商业银行因“贷款实际用途管控不严格,贷后管理不到位导致贷款资金被挪用,绕道转为本行存款,部份贷款资金用于偿还本行贷款利息”被罚款20万元;另因“对分支机构数据质量管控不到位,致使支行合规意识淡漠,导致2016年末上报你行的逾期(含欠息)90天以上贷款数据不实”被罚款20万元。


营口银行大连分行因“信贷管理不到位,以贷转保证金开票、以贷转存质押放贷虚增存贷款规模”被罚款20万元;另因“信贷管理不到位,导致贷款资金被挪用于偿还贷款本息和银承垫款”被罚款30万元。


兴业银行湖州分行因“严重违反审慎经营规则开展业务”被罚款人民币50万元,三名负有领导责任的高管被处以罚款人民币5万元


交通银行锡林郭勒分行因“违规办理同业业务”被罚款49万元,两名人士被分别罚款9万元。


民生银行(600016,股吧)三亚分行因“违规占用授信额度办理同业业务”被罚款45万元,一名高管被处以警告。


他们集体被罚,错在哪里?


一是 同业保函等协议为风险违规兜底 二是尽调不到位 三是不了解客户,不穿透风险管理


12月29日,银监会披露对广发银行违规担保案件出资机构依法查处的结果。


案发机构广发银行罚没7.22亿元,2家银行、5家信托等通道机构罚款合计515万元,13家出资机构13.41亿元,涉案机构罚没总金额20.6815亿元,创下银监会处罚的历史纪录


此前,银监会查明,以广发“侨兴案”为导火索,暴露出广发银行惠州分行员工与侨兴集团人员内外勾结、私刻公章、违规担保案件,涉案金额约120亿元,其中银行业金融机构约100亿元,主要用于掩盖该行的巨额不良资产和经营损失。


梳理上述被罚机构,其中涉案机构广发银行没收违法所得并处以三倍罚款。银监会指出,广发银行暴露出多项问题:一是内控制度不健全,对分支机构既存在多头管理,又存在管理真空。特别是印章、合同、授权文件、营业场所、办公场所等方面管理混乱。二是对于监管部门三令五申、设定红线的同业、理财等方面的监管禁令,涉案机构置若罔闻,违规“兜底”,承诺保本保收益,严重违反法律法规,严重扰乱同业市场秩序,严重破坏金融生态。三是涉案机构采取多种方式,违法套取其他金融同业的信用,为已出现严重风险的企业巨额融资,掩盖风险状况,致使风险扩大并在一部分同业机构之间传染,资金面临损失。四是内部员工法纪意识、合规意识、风险意识和底线意识薄弱,有的甚至丧失了基本的职业道德和法制观念,并且在“两个加强、两个遏制”等多次专项治理中行为排查和内部检查走过场。


对于通道机构,包括浙江稠州商业银行股份有限公司、廊坊银行股份有限公司、国民信托有限公司、上海国际信托有限公司、中国金谷国际信托有限责任公司、陆家嘴国际信托有限公司、平安信托有限责任公司等机构,违规接受广发银行兜底保函等协议,尽调与核保流于形式,牵线搭桥作通道,协助完成相关交易,严重违反了审慎经营规则。


对于中国邮政储蓄银行、恒丰银行、兴业银行郑州分行、兴业银行青岛分行、天津滨海农商银行、中铁信托有限责任公司、河北省金融租赁有限公司、吉林环城农村商业银行、吉林舒兰农村商业银行、吉林永吉农村商业银行、吉林蛟河农村商业银行、吉林公主岭农村商业银行、吉林乾安县农村信用合作联社等出资机构,原则上“没一罚一”,不仅吐出所有违法获利,还要被处以同等金额的罚款。原本通过违法行为的获利最终无利可图。


银监会指出,上述出资机构存在以下问题:一是业务开展不审慎,合规意识淡漠,以通道作为隐匿风险和规避监管的手段,用同业保函等协议为风险兜底,严重违反监管的禁止性规定,个别机构甚至屡查屡犯。二是对项目尽职调查不到位,投后管理缺失,借创新之名拉长融资链条,推高金融杠杆,助推乱象,扰乱市场秩序,客观上为其他机构和个人投资者树立了不良榜样。三是过度追求业务发展规模和速度,既不了解自己的客户,又不能穿透管理风险;既不能提供实质金融服务,又缺少风险“防火墙”,资金损失数额巨大。这些机构的违规行为,性质恶劣,后果严重,只有依法严处,才能令其深刻吸取教训,并对行业和市场形成足够的警示作用。
快速回复
限600 字节
【严重提醒】:胡乱回复、恶意灌水是要被杀掉的!请注意您的言行举止!
 
上一个 下一个