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当金融骗子最爱用什么概念行骗时 说明这个市场到顶了 [复制链接]

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摘要虽然近期包括美国韩国中国在内的全球多个国家连续对虚拟货币所带来的风险作出警示并提出相应监管措施,但以比特币为代表的虚拟货币价格依然居高不下,整个市场仍然高烧不止。

据不完全统计,2016年以来裁判文书网所公示的以虚拟货币为幌子的传销诈骗案件多达180余件,涉案总金额高达上千亿元人民币,其中90%的案件属于通过发展下线进行各类传销活动。

专家表示,鉴于虚拟货币具有可兑换性,或可转换为实际货币,利用虚拟货币诈骗,更具有真假难辨的特征。围绕虚拟货币的骗局有两种主要形式:一种是非法交易平台;另一种是非法投资理财产品。
正文[b诈骗主流是用虚拟货币平台搞传销
通过梳理发现,在涉及虚拟货币的刑事案件中,90%属于利用虚拟货币进行层级推销的传销案件,上百名涉案人员均以组织或领导传销活动罪被法院依法追究刑事责任。

虽然“亚洲币”、“中华币”、“米米币”、“中富通宝币”、“恒星币”、“维卡币”、“龙币”、“U币”、“善心币”,还有德国某基金开发的二代虚拟货币“利物币”等花样繁多,令人瞠目结舌,但其中的传销“套路”,通常趋于一致。

通常,犯罪分子会通过建立微信群、现场讲解等方式,组织、领导以推销虚拟货币,或要求参加者以缴纳费用购买虚拟货币的方式获得加入资格。此后按照一定顺序组成层级,直接或者间接从下线处获得返利,以高额回报为诱饵,引诱参与者继续发展他人参加,骗取财物。

以“恒星币”传销案为例,广东省遂溪县人民法院和广东省中山市第二人民法院的两份判决书里均涉及这一币种,可见此类传销地域传播性很强。恒星(国际)控股发展有限公司系虚拟货币网络传销组织,恒星币是该组织网络交易平台,参与者在网站内以“挖矿”、提成或买卖恒星币的方式获得利益。

被告人何某还通过线下介绍宣传恒星币,吹嘘恒星币的投资收益及发展前景,引诱他人注册成为恒星币会员并投资购买能挖掘恒星币的“矿机”,按照一定顺序组成层级,以发展下线人员数量及销售“矿机”的数量作为返利的依据,实施网络传销活动。

另有被告人刘某通过创建微信群,以拉人头的方式发展了50名直推下线,并能获得直推会员挖掘恒星币的10%的奖励,随后这50名直推下线继续发展,一共发展了12个层级共计1728名下线人员加入这个虚拟货币网络传销组织。据警方调查,恒星币传销组织涉案人员总计1400余人。

在江苏省连云港市中级人民法院判处的一起“U币”传销案中,多起案件并发,截至案发,会员投资金额总计7400万元。

判决书显示,2014年以来,泰国优趣集团在境外搭建U币虚拟货币网络交易平台,宣称U币项目合法经营并受监管,投资U币项目具有升值前景,同时以投资者发展下线会员,按照层级顺序可获取动态利益,引诱投资者不断发展下线。具体模式为:投资者缴纳人民币3500元、7000元、35000元、70000元、350000元不等的投资款后,可注册为网站“一星”至“五星”会员。

记者此前还报道过一起维卡币传销大案,仅仅因为穿上了比特币这件高科技“马甲”,犯罪分子跨境诈骗金额高达159亿欧元(折合人民币1270亿元)。腾讯安全反欺诈实验室相关负责人此前曾表示,监测发现,国内目前进行交易的此类传销平台总计超过3000多个,涉案金额巨大。

另一种是包装成理财甚至是海外理财产品
除了披着虚拟货币外衣的传销之外,涉及虚拟货币的犯罪还包括发售相关理财产品;以“国内买不到,只能去海外买”为由代购莱特币等虚拟货币;更有甚者直接在网络上以卖“虚拟货币”为名,对亲朋好友实施诈骗。

四川省绵阳市游仙区人民法院判处的一则案件中,投资人在没有详细了解实际情况后就投资虚拟货币“利物币”理财项目,此后血本无归。

该投资项目对外宣称,利物币是德国磐石基金开发的第二代虚拟货币,如果要投资利物币,投资者可以进入利物币官方网站进行注册申购,一名投资者最少要交600元人民币才能获得购买1000枚利物币申购激活1台矿机的资格,每天1台矿机可以产生25枚专属于自己的利物币。利物币以0.6元价格出售给自己的上下级从而获利。

另有名叫“中富通宝”的理财项目,对外声称“能保本、赚钱快”,进入乡镇、村庄等消息闭塞地区宣传,诱骗村民通过“中富通宝币”进行“投资理财”,并以“返利”为由诱导村民通过口口相传的方式发展亲朋好友一起“发大财”,使得村民们最终血本无归。
监管越来越严 打击越来越重
针对披着虚拟货币外衣的网络诈骗日益猖獗,公安部近日表示将与工商总局联手,重点查处四类网络传销活动,其中就包含以“虚拟货币”为幌子的网络传销活动。

公安部表示,随着互联网、微信、QQ等社交软件、自媒体以及第三方支付平台的发展,涉案传销信息传播更为广泛,涉案资金转移更加迅速。

以公安部官网公布的一则“虚拟货币”特大传销案为例,2016年江苏徐州市公安机关破获一起“网络黄金积分”网络传销案,抓获犯罪嫌疑人49人,冻结、暂扣涉案资金3.8亿元。警方发现市民魏某以购买“全球兑”购物券赠送“网络黄金超级积分”(下称“ES”)为幌子,在“全球共赢商业积分控股集团”会员发展平台上发展会员300余人,注册账号1659个。

“随着会员的增多,需求量增大,ES就会升值,投资人可以将手里的ES出售赚钱。但是,只有上涨5%,才可以解冻相应上涨的部分并予以出售。这样的结果是,前期1元等于1个ES,投入7000元可以买7000个ES,当ES升值成5元,后期的投资人再投资7000元,实际只买到了1400个ES,后期加入的投资人所投资金就被前期投资人赚走。”另一名涉案人员在供述中如是说。

随着ES价格越高,项目吸引力就会下降,交易流动性也会减弱,ES的涨幅就减缓。根据“上涨5%才可解冻提现”的规定,后期投的钱就被套死了。犯罪嫌疑人董某交代,“很少有人能够从中获利,基本都是钱一进来就出不去了”。

虽然全国公安机关与工商部门密切配合连续侦破“善心汇”“五行币”等一大批全国性重大传销犯罪案件,但情况仍不容乐观。特别是网络传销活动,依托互联网病毒式传播蔓延,裹挟大量人员和资金,给广大人民群众造成重大经济损失。
还有冒用人民银行名义的 央行表示这锅不背
对于非法虚拟货币的借机热炒,央行近日发出风险提示。央行货币金银局官网发布《关于冒用人民银行名义发行或推广数字货币的风险提示》。央行提示称,近期,个别企业冒用我行名义,将相关数字产品冠以“中国人民银行授权发行”,或是谎称央行发行数字货币推广团队,企图欺骗公众,借机牟取暴利。

央行在风险提示中强调,我行尚未发行法定数字货币,也未授权任何机构和企业发行法定数字货币,无推广团队。目前市场上所谓数字货币均非法定数字货币。同时,某些机构和企业推出的所谓数字货币以及所谓推广央行发行数字货币的行为可能涉及传销和诈骗,请广大公众提高风险意识,理性谨慎投资,防范利益受损。
[b福利:老手教你四招认出“骗子币”
这年头,如果说你从来没遇到过坑,那真不好意思说自己是在币界混的。有资深币界网友从宣传和发行角度总结了几招,方便你看穿骗子们的局。

1.山寨币的官方团队(确切的说应该叫诈骗团伙)不敢到知名论坛发表文章,为啥?因为他们最怕的就是被人揭穿。他们通常的做法是花钱买通一些媒体,发布他们写好的虚假宣传文章,有些则是通过广告邮件、QQ群小广告、微信等传播工具。

还有些不法分子则主要利用语音聊天室功能,一些传销大师最擅长的就是用慷慨激扬、巧舌如簧的花言巧语对小白进行洗脑式宣传。这类型的典型案例就是前段时间爆出的某宝,据说下线人数达10万之众,甚至叫嚣着要赶超比特币,涉及资金量也是相当庞大,最高峰时期每天的成交量甚至超3亿元人民币。但让人错愕的是,真正在数字货币圈混的人倒是几乎没人听说过它,因为,它们采取的是线下发展模式。

2.这种团队的管理人员在面对质疑的时候,往往采取百般狡辩,一旦遇到较真的,甚至开始发动一些小号进行人身攻击、直接禁言或者一踢了之(最终剩下的都是小白和他的马甲或托)。

QQ群踢人的把戏不必多说了,没体验过被踢的朋友可以选择几个比较有名的骗子币QQ群去体验一下,当然,事先你要对他们圈钱的把戏比较了解(百度一下就可以掌握个大概了),有理有据进行批驳,从而防止被当成无脑黑赶出去。只要你是在用事实说话,有理有据地进行批驳,但他们却是各种搪塞,甚至恶语相向,或者是二话不说,直接把你踢出去,那么这种团队基本可以断定为骗子团伙。

3.源代码迟迟不公布;作者给出的理由貌似也很“正当“,往往是号称:”怕别人山寨”(比如前面提及的某宝就是如此),事实上呢,其实是怕被一些懂代码的专家看出他隐秘的诡计,从而对他们质疑发难。可笑的是,有些骗子币的代码竟然是照搬另外一个山寨币的,甚至连一些必要的改动都没有,却口口声声称怕被别人山寨,真是让人哑然无语。

4.只能在官方自己的交易平台或一些不知名平台交易。这种简易的交易平台制作成本往往不高,有些平台的代码是开源的,分分钟就可以搞定一套。

a、他们在自己的平台交易,是为了更方便操控价格,诱人的价格曲线配合上强大的宣传攻势,一些不明就里的小白就开始入场接受屠宰了。

b、还有一个原因就是,大的交易平台一般都有严格的把关,不会轻易让他们蒙混过关。

c、在别人家的平台交易,他们的个人信息也会泄露,甚至资金会被冻结。
美国也在严打 指责虚拟货币平台是庞氏骗局
1月22日消息,据国外媒体报道,美国最大的衍生品监管机构近日对三起涉及虚拟货币的平台提出指控,指控其欺骗客户并违反大宗商品交易的法律法规。

美国商品期货交易委员会(CFTC)的案例符合该机构常规执行案件的模板,证明它计划继续将虚拟货币作为商品对待。自上月委员会允许推出比特币期货合约以来,首次采取执法行动。根据研究网站CoinDesk的数据,周四晚上,比特币交易价格为11,332.09美元,比12月份创纪录的19,783.21美元下降了40%以上。

CFTC执法总监麦克唐纳(James McDonald)在一份声明中表示:“公众对比特币和其他虚拟货币的兴趣为不良行为者提供了新的机会。”

该机构曾经面临过一些华尔街的批评,包括有影响力的期货行业协会(Futures Industry Association),因为没有进一步遏制虚拟货币,比如征求更多的公众意见。

上周五,美国证券交易委员会和美国商品期货交易委员会发表了联合声明,承诺协调打击虚拟货币的不当行为。

“当市场参与者以提供数字化工具为名的欺诈行为(无论是虚拟货币,硬币还是代币等)时,证券交易委员会和商品期货交易委员会将超越形式,审查活动的实质并起诉违反联邦证券和商品法律”,这些机构表示。
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只看该作者 沙发  发表于: 02-12
金融骗子还是坑了许多人,投资真的要小心
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